IL PERCORSO
Il percorso completo per costruire sicurezza, benessere e libertà finanziaria.
Investitore Efficace integra formazione finanziaria pratica e affiancamento individuale con consulenti finanziari indipendenti certificati OCF. Un percorso strutturato, personalizzato sui tuoi obiettivi di vita.
★ 4,7/5 Trustpilot · 1.500+ Investitori Efficaci · 87% rinnovi
PER CHI È PENSATO
Un percorso pensato per chi vuole costruire un piano finanziario serio.
Investitore Efficace è il percorso adatto a chi vuole prendere in mano la propria pianificazione finanziaria con metodo, abbandonando la dipendenza da promotori bancari e prodotti standardizzati. È pensato per adulti che hanno una capacità di risparmio e vogliono trasformarla in patrimonio nel tempo.
Sei nel target se...
- Hai un reddito stabile o variabile con capacità di risparmio
- Vuoi un piano costruito sui tuoi obiettivi personali e sulla tua situazione specifica
- Sei stanco di prodotti bancari opachi e commissioni nascoste
- Vuoi formarti seriamente e capire come gestire i tuoi soldi
- Cerchi indipendenza dai conflitti di interesse del sistema bancario
- Hai un orizzonte temporale di almeno 5 anni davanti
Non è il momento giusto se...
- Cerchi guadagni rapidi o "trading speculativo"
- Vuoi delegare completamente senza apprendere il metodo
- Sei in difficoltà economica e devi prima sistemare debiti urgenti
- Vuoi seguire il "consiglio del momento" senza un piano strutturato
- Non sei disposto a dedicare alcune ore a formazione e consulenze
- Hai aspettative di rendimenti garantiti (non esistono)
LA STRUTTURA
Quattro fasi che integrano formazione e consulenza personalizzata.
Il percorso segue una sequenza precisa, in cui ogni fase prepara la successiva. La formazione live costruisce la cultura finanziaria; l'affiancamento individuale 1-a-1 traduce le competenze in un piano concreto.
FASE 01
Analisi
Partiamo da una fotografia oggettiva della tua situazione: entrate, uscite, patrimonio, investimenti esistenti, coperture assicurative, posizione previdenziale. È la base da cui costruire un piano fondato su numeri reali e dati oggettivi.
Cosa includiamo
- Analisi della capacità di risparmio reale
- Diagnosi del portafoglio esistente (costi, rischi, efficienza)
- Valutazione delle coperture assicurative attuali
- Posizione previdenziale e proiezione pensione futura
- Mappatura degli obiettivi di vita a breve, medio e lungo termine
FASE 02
Formazione
La parte formativa si svolge in incontri live su Zoom direttamente con Felipe Orrego. È pensata per costruire una cultura finanziaria solida e applicabile: capisci come funzionano gli strumenti, perché alcune scelte sono efficienti e altre no, come ragionare in autonomia di fronte alle decisioni finanziarie della vita.
Cosa apprenderai
- Interesse composto, inflazione, fattori di rendimento
- Differenza tra gestione attiva e passiva, ETF e fondi
- Asset class: azioni, obbligazioni, ETC, fondi pensione, conti deposito
- Strategie PIC e PAC, fasi di crescita e di rendita
- Tassazione e ottimizzazione fiscale degli investimenti
- La piramide dei bisogni dell'Investitore Efficace
FASE 03
Affiancamento 1-a-1
La parte di affiancamento individuale è il cuore del percorso. Sei seguito da un consulente finanziario indipendente certificato OCF (Filippo Rossi o Matteo Bocci) che costruisce con te il piano finanziario personalizzato, basato sulla tua situazione e sui tuoi obiettivi. Il consulente non vende prodotti: ti aiuta a scegliere gli strumenti più efficienti e ti accompagna nell'esecuzione.
Cosa include l'affiancamento
- Consulenze individuali con consulente finanziario indipendente OCF
- Costruzione del piano finanziario personalizzato e scritto
- Selezione degli strumenti finanziari efficienti
- Diagnosi dei Rischi certificata Futuro Senza Sorprese
- Test finale e certificato di Investitore Efficace
FASE 04
Monitoraggio
Il piano non è statico: si adatta nel tempo ai cambiamenti della vita e dei mercati. Per questo prevediamo consulenze trimestrali di monitoraggio nel primo anno, con la possibilità di accedere alla consulenza finanziaria indipendente continuativa negli anni successivi. La rifrequenza della parte formativa è gratuita per 1 anno.
Come continuiamo nel tempo
- Consulenze trimestrali di monitoraggio per il primo anno
- Accesso alla consulenza indipendente continuativa (anni successivi)
- Rifrequenza formazione gratuita per 1 anno
- Aggiornamenti sui mercati, sulla normativa e sulla fiscalità
- Possibilità di accesso a Trading Multi Day Efficace (evoluzione opzionale)
IL LIBRO DEL METODO
Il Manuale dell'Investitore Efficace.
Pubblicato a gennaio 2023 da Celestia SRL, il Manuale dell'Investitore Efficace raccoglie in 182 pagine l'intero metodo di Felipe Orrego per costruire un piano finanziario completo. È il testo di riferimento del percorso formativo e include strumenti pratici, esempi numerici, casi studio reali.
Cosa contiene il Manuale
- 01L'educazione finanziaria in Italia e il conflitto d'interessi
- 02Cos'è investire (e cosa non lo è): casa, oro, truffe finanziarie
- 03L'ABC finanziario: interesse composto, inflazione, fattori di rendimento
- 04Mercato azionario, indici e fondi: gestione attiva vs passiva
- 05Rischio, volatilità e importanza della diversificazione
- 06Perché il mercato azionario cresce sempre nel lungo termine
- 07Asset class e strumenti: ETF, ETC, fondi pensione, conti deposito
- 08Come investire: strategie PIC e PAC, fasi di crescita e rendita
- 09Dove investire: regimi di tassazione, broker, piattaforme
- 10La piramide dei bisogni dell'Investitore Efficace
Editore: Celestia SRL · Prima edizione: gennaio 2023 · ISBN 9791281357006 · 182 pagine · Lingua: italiano
COSA RICEVI
Tutto il materiale del percorso, incluso nel programma.
Il Manuale
Il Manuale dell'Investitore Efficace di Felipe Orrego.
ABC Finanziario
Un videocorso strutturato per comprendere le basi della finanza personale: linguaggio, strumenti, dinamiche fondamentali.
Community privata
Accesso a una community riservata con supporto e aggiornamenti dedicati agli Investitori Efficaci.
Diagnosi dei Rischi
Analisi assicurativa certificata Futuro Senza Sorprese, parte dell'affiancamento individuale.
I TUOI CONSULENTI
L'affiancamento individuale è affidato a consulenti finanziari indipendenti certificati OCF.
Filippo Rossi e Matteo Bocci sono iscritti all'Albo OCF (Organismo dei Consulenti Finanziari). Per legge non possono ricevere commissioni o retrocessioni dalle banche o dalle società emittenti. Sono retribuiti esclusivamente dal cliente con parcella trasparente. In Italia ci sono meno di 700 consulenti come loro.
Filippo Rossi
Co-fondatore · Consulente Finanziario Indipendente
Iscrizione Albo OCF n. 629604 · Sede Verona
Matteo Bocci
Co-fondatore · Consulente Finanziario Indipendente
Iscritto all'Albo OCF · Italia
IL PROCESSO
Come si entra nel percorso.
Il percorso non è acquistabile direttamente online. L'accesso è regolato da un processo di candidatura in quattro fasi, perché vogliamo essere certi che il percorso sia davvero adatto a te e che tu sia pronto per affrontarlo con il giusto livello di impegno.
01
Compili il form
Lasci le tue informazioni base e un'idea generale dei tuoi obiettivi finanziari.
02
Videochiamata di candidatura
Un consulente di candidatura ti chiama per una videochiamata gratuita di circa 30 minuti. Capiamo insieme la tua situazione.
03
Valutazione reciproca
Verifichiamo se il percorso è davvero adatto a te. Se non lo è, te lo diciamo apertamente, senza forzature.
04
Inizio del percorso
Se le condizioni sono giuste, ti proponiamo l'offerta personalizzata e definiamo insieme il calendario.
LE GARANZIE STRUTTURALI
Tre garanzie strutturali del servizio.
Quello che possiamo garantire è la qualità strutturale del servizio: trasparenza, indipendenza professionale, certificazioni verificabili.
Consulenti OCF certificati
Tutti i consulenti finanziari indipendenti sono iscritti all'Albo OCF e verificabili pubblicamente.
I tuoi soldi restano tuoi
I capitali restano sempre sul tuo conto. Hai il 100% del controllo, nessuna gestione delegata.
Diagnosi Rischi certificata
L'analisi assicurativa segue lo standard Futuro Senza Sorprese, riconosciuto a livello settoriale.
DOMANDE FREQUENTI SUL PERCORSO
Le domande più frequenti su come funziona il percorso Investitore Efficace.
Quanto costa il percorso Investitore Efficace?▾
Il costo del percorso non è pubblicato online perché varia in base al livello di affiancamento scelto. Il prezzo esatto viene comunicato durante la videochiamata gratuita di candidatura, in modo trasparente e dopo aver capito insieme se il percorso è davvero adatto al tuo caso. Il modello è chiaro: paghi solo il percorso, senza commissioni nascoste sugli strumenti finanziari, perché i consulenti finanziari indipendenti certificati OCF non ricevono retrocessioni dalle banche o dalle società emittenti.
Quanto dura il percorso?▾
La parte formativa intensiva si compone di una serie di incontri live su Zoom con Felipe Orrego, distribuiti nell'arco di alcune settimane. A questa segue la parte di affiancamento individuale con il consulente finanziario indipendente certificato OCF. Il percorso completo, inclusi i monitoraggi del primo anno, si estende per circa 12 mesi. La rifrequenza della parte formativa è gratuita per 1 anno.
Come funziona l'affiancamento individuale?▾
L'affiancamento 1-a-1 è il cuore del percorso. Sei seguito da un consulente finanziario indipendente certificato OCF (Filippo Rossi o Matteo Bocci) che lavora con te per costruire il piano finanziario personalizzato. Il consulente analizza la tua situazione, ti aiuta a definire gli obiettivi, sceglie con te gli strumenti più efficienti e ti accompagna nella loro implementazione. Il consulente non vende prodotti: lavora a parcella, retribuito esclusivamente dal cliente.
Devo avere già conoscenze di finanza per iscrivermi?▾
No. Il percorso è strutturato per accompagnarti dai concetti base fino alla costruzione di un piano completo. La parte formativa è pensata sia per chi parte da zero sia per chi ha già qualche investimento e vuole capire come ottimizzare costi e strategia. Quello che serve è la voglia di formarsi seriamente e di costruire un metodo, non scorciatoie.
I miei soldi vengono gestiti da Investitore Efficace?▾
No. Il modello è esattamente l'opposto della gestione patrimoniale tradizionale. I tuoi capitali restano sempre sul tuo conto, sotto il tuo controllo. Il consulente indipendente ti aiuta a scegliere gli strumenti efficienti, ma gli acquisti li esegui tu dal tuo broker. Puoi investire e disinvestire quando vuoi, senza penali, mantenendo il 100% del controllo.
Cos'è il processo di candidatura? Perché esiste?▾
Il percorso non è acquistabile direttamente online perché vogliamo essere certi che sia davvero adatto al tuo caso. La candidatura prevede un form iniziale e una videochiamata gratuita di 30 minuti con un consulente di candidatura, in cui capiamo insieme la tua situazione, gli obiettivi e la fattibilità del percorso. Se non sei in target o non è il momento giusto, te lo diciamo apertamente.
Cosa succede dopo la videochiamata di candidatura?▾
Se durante la videochiamata emerge che il percorso può portarti risultati concreti, ti viene proposta l'offerta personalizzata con i dettagli operativi: contenuti, calendario, costi. Sei sempre libero di prenderti tempo per decidere. Se invece il percorso non è adatto, te lo comunichiamo direttamente, senza tentativi di forzatura.
Posso interrompere il percorso se non sono soddisfatto?▾
Le condizioni contrattuali specifiche del percorso, comprese le politiche di recesso, vengono illustrate dopo la videochiamata di candidatura, nel momento della proposta personalizzata. Tutti i dettagli amministrativi sono comunicati per iscritto in modo trasparente prima dell'iscrizione.
PRENOTA LA TUA CANDIDATURA
Il percorso inizia con una conversazione.
Una videochiamata gratuita di 30 minuti con un consulente di candidatura, per capire insieme se Investitore Efficace è davvero il percorso giusto per i tuoi obiettivi. Senza alcun impegno.
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